1目的
本文件规定了××农村银行（以下简称“本行”）营业场所安全保卫管理职责、基本规定和管理要求，旨在增强本行营业场所安全防范能力，确保本行员工人身和财产安全。
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2适用范围
本文件适用于本行各分支机构。
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3定义、缩写与分类
3.1定义：
营业场所：是指办理现金出纳、有价单证和会计结算等业务的物理区域，包括营业厅（室），与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室、贵宾室，自助银行等场所。
3.2缩写
无
3.3分类
无
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4职责与权限
部门/岗位 | 职责与权限 | 不相容职责 |
|---|---|---|
分支机构/负责人 | 1）传达、落实本机构营业场所安全保卫制度； 2）对本机构营业场所日常安全管理情况进行检查、监督； 3）发现安全隐患按及时处置并报告。 | ? |
分支机构/安全员岗 | 1）协助分支机构负责人对员工进行安全保卫教育、培训； 2）负责营业前、营业期间、营业终了安全保卫督查工作，并做好相关记录。 3）负责监控、报警等安全设备的检查维护，确保正常运行； | ? |
员工岗 | 1）按规定做好营业前、营业期间、营业终了的安全检查工作。 2）负责注意观察柜台外可疑人员的神态和言行举止，提高警惕发现异常情况应及时提醒其他员工，做好处置突发事件预案的准备工作。 | ? |
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5原则与基本规定
5.1原则
坚持“人防、物防、技防”相结合的原则。
5.2基本规定
1）本行各营业场所必须建立安全员管理制度，明确安全员责任，负责本营业场所安全日常管理和防范工作。
2）加强员工日常安全教育和培训，定期与不定期开展营业场所应急预案演练，不断提高员工处置突发事件的能力。
3）安全员每天应对营业场所安防设备、自卫器械、自助设备、防尾随联动门等进行检查。
4）安全防范设施物理防范应符合公安部《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(GA38-2004)、《银行业营业场所透明防护屏障安装规范》(GA518-2004)、《防盗门安全通用技术条件》(GB17565-1998)、《机械防盗锁》(GA/T3)等相关标准。
5）营业场所技术防范应符合国家相关部委以及公安部《入侵探测器》(GB10408.1-2000至GB10408.9-2000)相关技术规范、《防盗报警控制器通用技术条件》(GB12663-2001)、《防盗报警中心控制台》(GB/T16572-1996)、《民用闭路监视电视系统工程技术规范》(GB50198-94)、《视频安防监控系统技术要求》(GA/T368-2001)等有关规定。
6）营业场所要配备必要的防卫器具，二级以上（含二级）风险等级的营业场所应配备专职保安人员守护巡视，负责营业大厅的安全，做好押运库箱交接时的警戒和外来人员进入办公区的登记等工作。
7）营业场所内不得存放易燃、易爆、有毒有害的物品。
8）设立营业柜台或窗口“一米线”，引导顾客在线后排队等候，维护公共秩序，保障客户信息安全。
9）提醒客户保管好自己的现金财物和收据凭条，防止泄密。在醒目处张贴防抢、防盗、防诈骗等宣传资料或警示牌，有条件的分支机构应使用电子屏幕或在自助设备的屏幕上予以显示。
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6管理要求
6.1营业前准备
1）未设金库的分支机构上班前，安全员应在押运车到达之前，对营业网点周围情况进行检查，观察有无可疑情况，如无问题，应在接款处警戒。如发现可疑情况，应及时向分支机构负责人报告，通知运钞车暂不要离开上个网点，并采取措施排除可疑情况后，才通知押运车到达营业网点。
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2）做好接款工作。押运车到达网点后，交接人员应在营业室内先核对押运人员的照片、工作牌和押运车车牌号，核对无误，在监控范围内办理好款箱交接手续。
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阶段 | 管理办法/管理规定 | 风险提示 |
6.1营业前准备 | 营业前检查管理： 1）营业前，工作人员应检查门窗、通勤门、监控、报警设备是否完好，有无不安全因素，如发现破坏部位或被盗情况，应保护好全部现场，并及时向本行安全保卫部门和公安部门报案。 2）营业人员应按时到达工作岗位，检查自卫武器、消防器具是否放置到位，监控设备是否正常运行，按规定锁好金库门及防尾随联动门；并在《××农村银行营业场所安全日志登记簿》（见附件一）上登记。 ? | 风险描述: 员工未按制度要求检查安全防护器材等,发生突发事件安防设施无法使用,可能给员工生命和财产带来损害。 风险等级:极大风险 控制措施:1）加强员工安防教育、培训；2）经常开展安全保卫检查；3）落实相关岗位工作职责。 ? 控制部门:安全保卫部门; 控制岗位:网点负责人; ? ? |
| 接送款准备： | ? | |
6.2营业期间安全管理 | 营业期间安全管理要求： 1）加强柜面监督，做好防抢劫、防诈骗、防假钞、防冒领等工作；营业期间收取的大额现金，不得放在柜面上或显眼地方，必须放入库房或保险柜内，尾箱现金存放数额不得超过规定限额。保险柜必须按要求上锁乱码。营业期间不得接受他人馈赠的香烟、食品、饮料及其它物品； 2）、临柜人员必须保持高度警惕，作好应付随时可能发生突发事件的思想准备； 3）严格执行门禁制度，按制度规定正确开关防尾随门；营业期间非营业人员禁止进入营业间内，禁止工作人员外出办私事或接待外人； 4）临时离柜，现金、印鉴（密押）、柜员卡、重要凭证等要入柜加锁保管，钥匙随身携带，综合业务系统要办理临时签退； 5）严格按规定程序接待省联社、监管、公安等上级部门的安全检查，安全检查时必须有本行领导或安全保卫部门人员的陪同，经查验工作证、身份证、介绍信等证明文件，确认无误后，才能进入营业间内检查，并在《XX农村银行进出营业场所人员情况登记簿》上（见附件二）进行登记。； 6）严格交接制度，中午交接班时，必须按规定办理好交接手续。 7）中午非当班人员，必须把所有现金、有价单证、重要空白凭证、印章等全部入库保管。 8)发现可疑情况或遇到突发事件时，全体员工要密切配合，沉着机智地按照应急预案处置。 ? | 风险描述: 员工未按制度要求随意开启防尾随锁联动门,不法分子尾随进入营业间,给员工人身和财产带来损害。。 风险等级:极大风险 控制措施:1）加强员工安全防范意识教育；2）严格执行通勤门管理相关规章制度。 ? 控制部门:安全保卫部门; 控制岗位:安全员岗; ? ? |
6.3营业终了安全管理 | 营业场所营业终了安全管理： 1）营业终了，客户全部离开后，营业网点人员负责组织清场。清场后锁闭营业厅大门、侧门、窗户，确认安全后方可清点现金、轧帐； 2）现金、有价证券、重要凭证、业务印章等入库保管；未设库的营业网点，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章等扫数入箱（包）；交接款箱（包）时，必须严格审查接款车辆、牌照、人员无误后，在柜台内监控下办理交接手续，才能开门提取款箱，并派人护送款箱（包）至运钞车上，同时将营业场所门窗关好，报警系统设置为防盗功能后，布防人员必须在《××农村银行安全员工作检查登记簿》（见附件一）上登记时间并签字后才能离开； 3）未设金库营业网点接、送钞必须待运钞车到达门口，押运人员做好警戒后方可进行，要坚持“车等款”，严禁运钞车未到时将钱箱搬出柜台外或在门口等车； 4)发现可疑情况或遇到突发事件时，全体员工要密切配合，沉着机智地按照应急预案处置。 ? | 风险描述: 员工未按照制度要求将安防设施设置为防盗功能,发生网点被盗等案件,给员工和财产带来损害。 风险等级:极大风险 控制措施:1）加强员工安全防范意识教育；2）加大网点安全检查和处罚力度。 ? 控制部门:安全保卫部门; 控制岗位:安全员岗; ? ? |
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7检查监督
牵头检查部门 | 检查内容 | 检查频次 | 报告路线 | 检查结果利用 |
|---|---|---|---|---|
安全保卫部门 | 对营业场所安全保卫制度执行情况进行检查。 | 每月不少于一次 | 分管领导 | 持续改进 |
内部审计部门 | 对安全保卫制度执行情况进行监督检查。 | 每年不少于二次 | 董事长、监事长 | 监督评价 |
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8附件
附件一：《××农村银行营业场所安全日志登记簿》
附件二：《××农村银行进出营业场所人员情况登记簿》
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